Bloqueo financiero a la trata de personas

A medida que las legislaciones se perfeccionan para la detección de actividades de lavado de dinero, incluida la trata de personas, la banca privada desempeña un papel fundamental para ayudar a identificar el delito, las víctimas potenciales y  sus responsables.

Los bancos pueden detectar el lavado de dinero ligado a la trata de personas en transacciones potenciales como gastos continuos y excesivos de alojamiento y transporte; billetes de avión, boletos de tren y habitaciones para la víctima. 

Otra clave, la falta de gastos fijos de manutención, números de celulares o direcciones de habitación repetidas en varias perfiles de cuentas, referencias de empleo que se utilizan para abrir múltiples cuentas y grandes depósitos de dinero que se retiran al poco tiempo.

Esta es una de las mayores preocupaciones que le asisten a la Asociacion Internacional de Banqueros de la Florida, FIBA, y sera uno de los temas prioritarios en la conferencia anual sobre cumplimiento y anti Lavado de dinero de este 2020 convocada por esta organización; que se celebrará del 16 al 18 de marzo en Miami.

Actualmente hay 40,3 millones de víctimas de la trata de personas a nivel mundial, negocio ilícito que genera US$150.200 millones al año; pero cuando la gente piensa en combatir la trata de humanos, las instituciones financieras privadas y los banqueros no son las primeras cosas que les vienen a la mente.

El Simposio será un diálogo abierto con el fin de discutir el rol de las instituciones financieras en el combate a  la trata de personas y reúne a líderes de la industria y reguladores del mercado financiero, el Departamento de Seguridad Nacional, la Oficina del Fiscal Especial de Estupefacientes, el FBI y la Reserva Federal.

Los cajeros de los bancos también juegan un papel crucial, ya que pueden identificar un patrón de víctimas que están siendo escoltadas por un controlador o traductor al hacer cambios en las cuentas bancarias.

Según un nuevo informe de Grand View Research, Inc., se estima que el tamaño del mercado mundial contra el lavado de dinero alcance los  US$ 1.990 millones para el 2025.

Para atacar el delito, los bancos deben considerar cuatro medidas: obtener antecedentes, intercambio de información entre instituciones y reguladores, proceso exhaustivo de debida diligencia o aplicación de la política Conozca a su Cliente, KYC, por sus siglas en inglés y reportar cualquier actividad sospechosa a las autoridades competentes.

"Necesitamos compartir nuestros conocimientos e información a través de alianzas entre el sector público, el sector privado, la sociedad civil y las organizaciones sin fines de lucro", asegura David Schwartz, presidente y CEO de la Asociación Internacional de Banqueros de la Florida. 

"Es necesario aumentar el intercambio de información entre las partes interesadas con el fin de mejorar la eficacia de los esfuerzos para combatir la trata de personas, mediante el lavado de dinero relacionado con este delito", concluyó Schwartz.