EE.UU. demanda a Deutsche Bank por mentirle sobre la calidad de sus hipotecas

Nueva York - "Deutsche Bank y (su división) MortgageIT mintieron de forma repetida para ser incluidos en el programa gubernamental de préstamos hipotecarios asegurados por el Gobierno", explica el escrito presentado hoy por la Fiscalía del Distrito Sur de Nueva York y por el que la Administración estadounidense busca una compensación por el triple de los daños causados -pasados y futuros- y que previsiblemente superará los US$1.000 millones.

Una vez incluidos, la Fiscalía asegura en su demanda de 48 páginas que la entidad bancaria y su división (que fue adquirida por el banco en 2007) "seleccionaban imprudentemente hipotecas que violaban las normas del programa ignorando de manera evidente si los prestatarios podían pagar sus cuotas hipotecarias".

"Mientras Deutsche Bank y MortgageIT se beneficiaban de la emisión de estas hipotecas aseguradas por el Gobierno, miles de propietarios estadounidense de viviendas se han enfrentado a procesos de impago y desahucio", aseguran las autoridades en esta demanda presentada ante el Tribunal federal de Manhattan.

Además, reclama que "el Gobierno ha tenido que pagar cientos de millones de dólares en reclamos de seguros (US$346 millones, según detalla en la demanda) y cientos de millones de dólares más que tendrá que abonar en el futuro".

Según la demanda, entre 1999 y 2009 se incluyeron en el programa público unas 39.000 hipotecas de esas entidades -créditos cuyo importe alcanzaba los US$5.000 millones- que no tendrían que haberse incluido en el programa público y que no tendrían que haber sido respaldas por la Administración estadounidense.

"Deutsche Bank y MortgageIT tenían poderosos incentivos financieros para invertir recursos en la generación de hipotecas aseguradas por la FHA (Administración Federal de Vivienda) lo más rápido posible para luego revenderlas a los inversores", lamenta el Gobierno estadounidense, que reconoce en la demanda que, sin embargo, la motivación de las entidades para garantizar que los préstamos eran solventes era muy escasa.

Poco después de que las autoridades estadounidenses anunciaran la presentación de esta demanda y antes de que ofrecieran una conferencia de prensa en Nueva York para dar más detalles, las acciones de Deutsche Bank que cotizan en Wall Street caían el 2,39 %, aunque se han apreciado más del 23 % en lo que va de año.

La demanda de las autoridades estadounidenses contra el banco alemán se refiere a la frenética comercialización -acometida por ésta y otras muchas entidades- de instrumentos financieros estructurados a partir de diferentes tipos de deuda, incluidas miles de hipotecas que habían sido concedidas alegremente a consumidores que no podían garantizar su reembolso.

Cuando las draconianas condiciones de esas hipotecas pusieron en evidencia la incapacidad de sus titulares de pagar las cuotas y cuando se propagó la desconfianza en los instrumentos financieros que estaban estructurados con esos y otros préstamos de baja calidad, éstos ya se habían revendido y extendido por todo el sistema financiero internacional.

El derrumbe de la noche a la mañana del valor de esos instrumentos fue el que desató la crisis financiera que motivó la caída de Lehman Brothers en septiembre de 2008 y rescates históricos de entidades financieras por parte del Gobierno de Estados Unidos, que luego incurrió en la peor recesión desde la Gran Depresión.

(Efe)